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法制晚报讯 （记者 唐宁）武汉金海燕科技公司名下的77网购物网站北京房山的总代理雪梅（化名），以“购物积分返利”、“投资高额返利”为由大肆宣传，吸引众多市民投资，但实际上77网购物网站的承诺却是一场巨大的骗局。
《法制晚报》记者获悉，二中院终审以集资诈骗罪判处雪梅有期徒刑10年，罚金3万，并责令其将违法所得发还受害人。
指控
77网购物网站非法集资
诈骗多名市民
2010年7月21日，老板郝某与他人合资成立了武汉金海燕科技公司，并开始运作77网项目，聘请了53岁的女子雪梅为该项目在北京市房山区的总代理。
检方指控，2010年11月至2013年4月，雪梅伙同郝某先后以77网购物积分返利、投资高额返利等为名，在房山非法向社会公众募集资金，并骗取多名被害人174.8万元。
2013年4月26日，因涉嫌诈骗罪，雪梅被房山警方刑事拘留。据了解，郝某因集资诈骗罪已被法院判处有期徒刑11年，罚金5万元。
根据受害者王某的报警记录显示，2013年4月25日，王某报警，称在2011年11月29日和2012年2月21日，他从房山区拱辰被接到都市商厦五层雪梅的办公室内，雪梅以投资后巨额返利的形式诈骗其3800元。
供述 女代理不认罪 辩称没有诈骗故意
庭审时，雪梅拒不认罪，辩称自己并没有诈骗受害者的故意。
据雪梅所言，77网宣传的是垂直零购物，有客户从77网买东西，会获得积分，77网根据积分给客户返产品和钱，但返的产品很少，主要是返钱，比如花了500元买一件物品，过一段时间就把钱返给买主，但时间长短不定。
“开始时，最快的客户几天就能返利，来这里的人就越来越多，后来一些顾客抱怨这里东西不全，想买的买不到，郝某就让我去跟商家谈，整合商家，77网的客户去商家买东西，由商家返给公司20%差价，公司返给客户全额现金，促进客户继续到整合商家去消费。后来我去商家谈的时候，商家都不同意，都说20%太高了。” 雪梅说。
后来，雪梅将此事告诉郝某，并让客户拿一些在别处消费的发票，再交一部分现金，这样客户也消费了，也能得到返利。雪梅问郝某交多少钱合适，郝某说，交发票金额20%的现金，最后把现金和发票金额都返给消费者，“也就是返还其所交现金的5倍。”
“我在收发票的时候，同时收取20%的现金，比如交一张800元的发票，还需要交200元现金，最后公司返给客户1000元。这20%就是公司的提成。公司返给客户的1000元是公司给的，我再返给客户。”雪梅说。
雪梅坦言，这笔钱是哪儿来的，她并不知道，最后演变成好多人没有发票，她就答应他们只要拿着钱来，给她多少钱，过段时间她就返给他们5倍的钱。“就这样，越来越多的人来投资，她总共收到几百万元。 到2012年7月底，77网被国家相关部门关闭了，钱就返不回来了。”
老板：每笔消费可从商家得15%服务费
据雪梅的上线老板、同案犯郝某供述，她是武汉金海燕科技有限公司的股东，具体负责该公司77网项目的运作，是77网的负责人。
郝某说，77网从2010年年底开始运作，宣传积分兑换产品，也就是消费者到与77网结盟的商家去消费，消费后就会在77网获得积分，一块钱积一分。一段时间后，等积够一定的分儿，就可以兑换同样价值的产品，实现零消费。
郝某说，“每消费一笔，结盟商家就会给我们网站提消费金额的15%至20%的服务费，而给消费者兑换的产品的费用来源，其中一部分就是服务费，另一部分是由77网自己承担。”
郝某说，77网在房山区的代理商叫雪梅，她负责房山地区的77网业务，她是雪梅的直接负责领导。“雪梅负责结盟商家，但是她是否结盟了商家我不知情，雪梅往我儿子银行卡上打的钱是商家的服务费，她从中会有提成。她后来不要产品了，直接要钱，我就给她打钱，由她再给消费者返款。”
证言 员工：床垫进销价差十几倍 老人爱上当
证人苏某表示，他是2010年六七月去的金海燕科技公司，2011年四五月离开。该公司最早的法定代表人叫李某，公司还有个负责行政和财务的女子郝某，平时郝某和李某根本不在武汉的公司。
苏某说，77网当时是该公司的一个不正规网站，只有刘某管着公司的日常事务。他听刘某说，77网就是让人先交钱，可以得到产品，可以拉别人在77网交钱，拉人的可以分得提成，还有就是把钱直接投给77网。
苏某说，“当时忽悠得很神，可以成倍返利，刘某还说先把钱弄过来，至于返不返的，就是另一回事了。刘某说他负责接电话，郝某以公司的名义在外面招客户，客户打电话或来公司都是刘某招待的，别人一看的确有这个公司自然就相信了77网，其实真正的操纵者是郝某和李某。”
苏某说，77网有保健品床垫子，让刘某和郝某夸得神乎其神，治得好多病，进价与卖价相差十几倍，比如进价只有500元，却被他们卖成五六千，一些老年人很爱上这种当。
经苏某辨认，雪梅的上线老板郝某就是他口中的那位女子郝某，她有两个名字。
判决 构成集资诈骗罪 终审判10年
法院认为，雪梅伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。鉴于雪梅到案后如实供述其主要犯罪事实，可予以从轻处罚。
对于雪梅所提“她没有诈骗被害人的故意”的辩解，法院审查后认为，雪梅伙同他人不以销售商品、提供服务为主要目的，却以高额返利为名，向社会公众募集资金，集资之后并没有用于生产经营活动，应认定是以非法占有为目的，使用诈骗的方式非法集资的行为，符合集资诈骗罪的构成要件。
法院一审以集资诈骗罪判处雪梅有期徒刑10年，罚金3万。同时责令其与上线老板郝某承担连带责任，共同退赔违法所得，发还给各被害者。判决后，雪梅不服上诉，市二中院驳回其上诉，维持原判。
专家解读
对被告人为何以集资诈骗罪定罪？
中国政法大学刑法学教授洪道德在接受《法制晚报》记者采访时表示，本案中被告人被判定为“集资诈骗罪”，而并不是“非法吸收公众存款罪”的根本原因在于被告人具有“非法占有的主观故意”。
洪道德表示，非法吸收公众存款中吸收资金的本意不是为了非法占有，是为了集中一些闲散资金，去做一个正规投资。而集资诈骗罪中，被告人的最终目的是非法占有这笔钱，不是占用而是占有。
洪道德说，本案中，被告人雪梅在明知自己这样的行为一定会造成资金链断裂的情况下，仍然向受害者募集资金。其最开始的按约定的返钱也是为了“放长线”，除非被告们拿出证据说自己本身有筹集的基础资金来做这个项目，否则就应被判定为主观想要对被害人的资金进行非法占有，即构成集资诈骗罪。
类似诈骗手段有哪些？
洪道德说，这两种罪名目前出现的诈骗手段比较多。
非法吸收公众存款罪的具体手段：
1）没有经过中国人民银行的批准，擅自非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
2）以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
3）非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
4）以及中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
专家提醒 不贪便宜避免上当
洪道德表示，对于这类诈骗案件，相关法律已经健全，但重点是“手段要跟上”，即负有电子商务网络监管责任的有关的政府机构，要力争在第一时间发现这种诈骗的行为，在刚开始发生时，就将它制止或取消。
而对于受害者的维权，洪道德表示，从根本上来说，就是要“别上当”。面对本案这样的情况，消费者应当能明白“天上不会掉馅饼”，不去贪这个便宜。
洪道德说，很多受害人时常不能意识到自己已经成为了被骗的对象。本案中，被告方最初也未曾向受害者提供返利担保，消费者应当有所警觉。而且曾得到返利的人毕竟是少数，消费者不要抱有侥幸心理，认为天上会掉馅饼。
文/记者 唐宁 制图/廖元
