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1.谎称事主身份证被人冒用安装电话，并欠下高额话费，诱骗事主向骗子账户转账汇款
诈骗手法：拨打固定电话。
诈骗陷阱：一旦事主轻信，往往容易被犯罪分子以种种借口诱导到ATM柜员机或银行柜台，在不知情的情况下将存款转账至骗子账户。
警方提示：“谎称事主身份证被人冒用安装电话，并欠下高额话费，诱骗事主向骗子账户转账汇款”是2006年至2008年一度出现“虚构返还话费、水电费”骗局的升级版。当时犯罪分子冒充电信公司、水电公司等以“返还话费、水电费”名义实施诈骗。犯罪分子拨打被害人住宅电话或手机，谎称公司按规定返还电话费或水电费，要求被害人提供账户，并询问账户余额。若余额少则谎称不能开通电子银行业务，余额多则要求到ATM柜员机上按其指令操作，办理“开通电子银行”，实际上是进行转账操作，诱骗被害人将账户钱款转入骗子账户。或在电话中冒充电信工作人员，以“系统故障导致多扣428元电话费，现要将话费返还”的借口，要求事主持银行卡到柜员机进行操作，进而诱使事主将卡内存款转至诈骗集团预先准备的作案账户内。
事主若接来电显示前几位数为0193、0190、0196的号码就应判明系境外或网关电话，电信局不可能用这种电话与客户联系。公安机关不可能要求事主通过ATM柜员机来“认证”存款余额，ATM柜员机的英文界面功能与中文界面是一样的，也无增设所谓的“认证”功能，骗子要求事主进入英文界面操作是为了更顺利诱骗事主操作转账，以免事主在转账过程中产生疑问中止操作。
2.冒充公安机关或其他办案单位人员，以事主银行卡涉嫌洗钱或其他刑事犯罪实施诈骗
诈骗手法：拨打手机或固定电话。
诈骗陷阱：犯罪分子以办案单位工作人员的名义通过网关电话给事主拨打电话，使事主来电显示为办案部门对外公布的固定电话号码，谎称在侦办一起案件中发现用事主身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱，并以录口供或查案为由，询问事主名下所有银行账户的账号及存款数额，最后称其身份可能已被犯罪分子盗用，需将以其身份开户的所有银行账户冻结，或借口审查存款情况，进而要求事主将钱款存入所谓的“安全账户”、“秘密账户”以达到其诈骗钱款的目的。
警方提示：“冒充公安机关或其他办案单位人员，以事主银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗”，是上述“谎称事主身份证被人冒用安装电话，并欠下高额话费，诱骗事主转账汇款”诈骗方式的升级版，特点是将原电信公司欠费提示电话改变为直接以公安局民警身份拨打事主电话，并以谎称事主涉案必须转移存款，增强欺骗性。有的要求事主将个人身份开户的所有账户内存款转存到所谓的公安局或法院、检察院的“安全账户”、“秘密账户”接受审查。有的要求事主将原账户存款取出再存入新开账户，再到ATM柜员机按其指示操作“加密保护”、“设防火墙”，实质是转账，骗取存款。
来电显示的0591-87093999、0591-87087883是被虚拟号码。此外，目前任何公安、检察、法院等部门都未设立“国家安全账号”等名目的银行账号，也不可能通过电话要求将你的存款转存至指定“安全账号”。通常单位账户的户名一定是单位名称，绝不会是个人姓名，出现个人姓名的一定是个人账户。所谓“公安、检察、法院的安全账号”、“国税局退税电脑连接账号”等根本不存在，更不可能以个人姓名出现。
3.虚构银联卡消费诈骗
诈骗手法：手机短信，拨打手机或固定电话，电脑语音提示。
诈骗陷阱：客户一旦拨打提示的电话，对方自称某某银行客户服务中心，要求客户持银行卡到ATM柜员机输入密码进行查询、设置所谓“防火墙”保护、开通网上电子银行等操作，实际是进行诈骗转账。
警方提示：各家银行均有固定客服电话，系24小时热线，只有5位数，绝大多数以9开头，此案中涉及农业银行(601288,股吧)的固定客服电话是95599，银联的固定客服电话是95516，遇相关疑问客户应拨通固定客服电话查询，切不可轻信并联系不明短信和来电所提供的普通号码，提防“中套”被骗。（未完待续）
