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那么，用户如何判断手机是否中毒呢？丁珂表示，手机中毒之后，一般来说常见症状就是自动重启、自动发送信息、运行速度变慢、耗电等现象。但是其中也会有不法分子将正规的银行类APP进行二次打包供用户下载，或者恶意伪装成社交软件供用户下载。手机管家软件的查杀，一般可以清除这类病毒。但是对于不了解情况的普通用户而言，不要误解为安全软件使手机变慢、或者提示重启，这些问题都是手机中毒的表现，而软件给出的提示，实际是在杀毒。
盈利预测：产能转移和行业高景气将成为公司2010年业绩增长的双引擎。预计公司10、11、12年营业收入将达到17.6亿元、21.6亿元和24.8亿元，将实现净利润1.38、1.80和2.06亿元，对应EPS分别为0.40、0.52和0.59元，PE分别为38.2、29.4和25.6倍，给予公司“增持”评级。(日信证券李志中)
盈利预测与投资评级:我们不考虑配股的摊薄影响，预计公司2010-2012年EPS分别为0.30元、0.43元和0.60元，动态PE分别为44.8、31.3和22.4，我们给予公司“增持”评级。(万联证券冯福来)
主要观点：SIM 卡业务稳步增长，三费上升影响净利润增长主营业务保持稳步增长，从分项收入看，10 年上半年SIM 卡收入3.35 亿元，同比增长17.32%；储值卡业务收入828.49 万元，同比增长41.51%，其他收入(主要为银行卡等新业务)同比增长11.88%。
由于公司在充值卡业务收缩，充值卡收入同比下滑49.29%。净利润增长低于收入增速主要原因是公司三费迅速上升，其中财务费用同比上升84.76%，管理费用由于研发投入的加大和海外公司规模的增长，同比上升24.08%。
受益于SIM 卡结构调整，毛利率有所上升公司上半年毛利率29.61%，毛利率同比上升了4.62 个百分点，符合我们在调研报告中的判断。其中SIM 卡的毛利率上升了2.65 个百分点，主要是大容量(128K)SIM 卡所占的比例迅速上升，预计2010 年底前128KSIM 卡将替代小容量的SIM 卡。同时公司在其他业务主要为银行卡毛利率也迅速上升，同比上升了23.84 个%。
国际业务快速增长弥补国内收入的下滑公司业务的增长主要来源于海外市场，其中国内业务同比下滑15.56%，主要是产品价格的下滑，国内SIM 卡出货量低于预期，特别是移动支付类卡由于受到运营商产品策略的变化影响，上半年出货的RF-SIM 卡低于预期。国际业务同比增长48.62%，主要是孟加拉和印度的公司收入快速增长所致。
EMV 迁移有望规模启动，3G 和EMV 利好效应叠加考虑到央行和银联后台系统的升级改造的推进，特别IC 卡POS 机和ATM 机更新改造时间表的出台，我们认为EMV 迁移年底有望实现规模启动，但是迁移规模难以预计。公司负责银联下一代支付结算后台N3 系统开发，我们认为无论是公司出售N3 系统还是参与平台的运营收取服务费，都将有利于提高公司的银行智能卡在EMV迁移中的份额。
投资建议：在此对2010-2011 年公司的业绩予以测算，稀释每股收益为0.22元和0.34 元。报告日收盘价18.19 元，对应于10～11 年的市盈率依次为86.6 倍和53.5 倍。考虑到3G 和EMV 叠加的影响，我们对公司评级为：未来六个月，跑赢大市。(上海证券 张涛)
恒宝股份：通信IC卡促进业绩增长 银行IC卡尚待催化
通信IC 卡促进业绩增长，银行IC 卡尚待催化2010 年上半年，公司业务继续增长，实现营业收入约2.5 亿元，同比增长11%，归属上市公司股东净利润约4,100 万元，同比增长10%，对应每股收益0.094 元。通信IC 卡是本期业绩增长的主要动力，营业收入同比增长38%，达到近8,500万元；由于银行IC 卡迁移的逐步推进，银行磁条卡增长停滞，营业收入为6,500 万元；颇受市场关注的金融IC 卡业务尚待迁移时间表明确的催化，营业收入同比增长7%，达到1,700 万元。
通信IC 卡业务的高速成长主要来源于移动支付类卡产品销售的增长。
毛利率略有下降，三费略有上升2010 年上半年，公司的毛利润率为33%，比去年同期下降3%，原因在于：金融IC 卡的毛利润率由去年同期的59%减少为50%，低于我们的预期；银行磁条卡毛利润率也由55%下降至51%。
管理费用率由去年同期的8.2%上升至本期的9.4%，使得销售、管理和财务三项费用率合计上升0.7%，从而达到16.4%。
通信IC 卡和金融IC 卡将是成长动力3G 业务的普及将带来通信IC 卡的大批量替换，相当比例的3G 卡单价为3 元，比当前主流的产品单价高出60%，市场空间广阔。公司长期以来是中国电信和中国联通(600050,股吧)（600050）的供应商，最近又成为中国移动的供应商，销售量正逐渐扩大。在移动支付卡领域，公司在2.4G 和13.56M 领域均有准备，无论将来哪种技术标准成为主流，公司都有望从中获益。我们相信通信IC 卡将继续推动公司业绩的成长。
多家媒体报道，央行拟在5 年时间，实现境内全面发行和受理金融IC 卡，我们预计金融IC 卡行业在1-2 年内将有爆发性增长，公司作为当前银行磁条卡的主要供应商之一，有着紧密的银行客户关系和制做银行卡的丰富经验，并在在IC 卡领域有着技术储备，将很可能在银行卡的迁移中取得大幅的业绩增长。
给予增持评级我们预计公司的营业收入和归属于上市公司股东的净利润在未来三年将年平均分别增长25%和28%，现有股价对应的2010 年至2012 年每股收益的市盈率分别为69、58 和40 倍，给予增持评级。(光大证券(601788,股吧)（601788） 赵磊)
大唐电信：央企背景 买入评级
公司默默辛苦掘井多年，正在成为新时代的幸运儿：在数字出版阅读的浪潮中，公司凭借央企背景有望携新华社的内容优势最终胜出，电子书有望每年增厚公司业绩0.11-0.21元左右；
中移动对移动支付业务大范围推广带来公司UIM卡业务快速增长。按每张UIM卡100-120元，出货量100万张计算，收入1-1.2亿元，毛利润2500-3000万元，增厚EPS0.05-0.06元；
随着2010年1月1日《城镇企业职工基本养老保险关系转移接续暂行办法》正式施行和7月1日“医疗保险（放心保）关系转移接续政策”的启动，公司作为人社部检测合格并备案的主流芯片设计供应商，未来几年进入加速上升期，每年贡献5亿元收入，2亿元毛利润，1亿元净利润，增厚EPS0.058-0.115元；
国内银行EMV卡迁移可能加速启动，得标准者得天下，公司作为国内唯一一家能够提供符合PBOC2.0标准的芯片设计龙头公司，有望最大化受益，预计每年增厚EPS0.06-0.15元；
盈利预测与投资评级。在政府政策大力扶持战略性新兴产业的大背景下，公司在物联网、电子阅读、社保卡、银行EMV卡、UIM卡等领域均有涉足或已是领军企业。公司作为多项业务的“核心技术提供商”，价值理应得到重估。公司2009年EPS为0.13元，2010年EPS有望达到0.41-0.66元，按照35-40倍市盈率计算，估值为14.4-26.4元。首次给予公司“买入”的投资评级。(国海证券(000750,股吧)（000750） 马金良)
盈利预测与投资建议：2010年，公司的业绩有三个动力，一是传统强项E-POS的持续增长，二是金融自助服务终端教去年相比有明显放量，三是新增led路灯项目的实施。经过测算，我们预测公司2010年主营业务收入增长将超过50%。预计公司10、11、12年将实现净利润0.76、1.1和1.4亿元，EPS分别为0.59、0.84和1.09元.，对应PE分别为40.7、28.5和21.8倍，给予公司“增持”评级。(日信证券 李忠中)
考虑到股权激励将会对公司相关影响，我们预测公司2010 年至2012 年的EPS 分别为0.78 元，1.0 元和1.26 元，并维持对其“谨慎推荐”评级。(长江证券(000783,股吧)（000783） 陈志坚)
公司自07 年启动凌云计划以来，致力于向提供高端行业应用的IT 综合服务商转型。此次募投项目将丰富产品组合，完善综合性服务功能，有助于公司增强软件、服务业务的产业布局，实现跨越式发展。我们对此次增发方案给予正面评价。(国泰君安魏兴耘)
风险提示：公司拥有复旦复华(600624,股吧)（600624）科技创业投资公司100%股权，拥有创投概念。然而根据China Venture 的创投市场研究报告，复旦复华科技创业投资公司现在并不拥有成熟的项目，很难从创业板中获利，因此公司目前的高估值将很难维持。(天相投顾 黄文彦)
南天信息：多点投入 蓄势待发
公司采取的商业模式是围绕大客户提供各种服务，09 年初银行客户预算收紧，设备采购大幅缩水，直接影响到公司相关业务收入。09 年报显示，公司来自金融设备的收入减少22.4%。09 下半年，银行开始追加投入，公司订单迅速增长，12 月订单金额创下近年来的新高，这一态势延续到今年一季度，10Q1 公司收入为4.02 亿元，同比增长41.7%。
公司在多个领域投入资源：移动支付、石化领域、管理软件实施、地铁信息化和高铁项目。我们预计明年这些新项目或将对公司业绩产生显著影响。
移动支付领域，公司目前能够提供包括RF-POS 机等硬件产品和省级移动支付平台解决方案，未来可能还会涉足下游增值服务应用等领域；石化领域，公司主要向中石油提供SAP ERP 实施服务和“泛自助”类终端；交通领域公司主要提供的产品是AFC 等全套解决方案。
我们认为南天信息(000948,股吧)（000948）是一家业绩稳定、持续增长的公司，受益于银行IT 开支的加大，公司2010 年的收入将呈现迅速增长的态势，来自金融设备和服务业务的收入同比增速或将超过40%。公司综合毛利率水平受新、旧金融设备所占比例影响，出于谨慎性考虑，我们调低了今年公司金融设备毛利率水平，软件业务和服务业务毛利率仍保持稳定。
公司对医药公司的整合仍在进行中，这也导致了公司管理费用增长较快，新产品的推广和新用户的拓展将给公司销售费用带来压力，我们预计今年公司费用开支仍保持20%左右的增速。一季度公司投资收益3014 万元，主要是由于医药工业公司抛售公司股票所致，预计全年的投资收益与去年基本持平。
预计2010—2012 年的收入分别为22.63、28.21 和34.57 亿元，同比增长24.9%、24.7%和22.5%，净利润分别为0.99 亿、1.2 亿和1.74 亿元，EPS为0.47 元、0.57 元和0.71 元。维持“增持”评级。(华泰联合卢山)
长电科技：智能终端沐浴下，培育长电向阳花
智能终端对芯片体积轻薄和成本低廉的迫切需求，对中高端封测具有巨大拉动作用，中道工序极具技术和成本综合优势，已成国际高端封测主流。公司是专注度极高的封测企业，营收主要来自智能手机，是国内第一家拥有中道工序产线的企业，产能国内最大，比肩日月光和矽品等国际大厂，全面覆盖铜Bumping/WLCSP/FC倒装BGA/MEMS等中高端封测产品。公司是A股封测企业中，规模最大和技术最领先的旗帜企业，2012年全球排名第7位，未来实现超速发展。
公司内部整合结束，伴随行业景气度提升和智能终端持续放量，依托国家产业政策长期有效的支持，产品布局切合行业趋势，产能利用率由2012年的不足80%，提升至92%以上，中高端封装业务达到满产。我们认为，公司凭借规模化先进产能和不断渗透的核心客户订单，紧抓台湾和全球封测产能转移的长期趋势，将突破传统封测行业周期，实现跨行业周期发展，极具长期投资价值：1.中道工序能力，国际公认中高端封装必备的核心产能，国内首屈一指，8和12英寸铜Bumping和WLCSP产线供不应求，量产技术导入趋势与国际大势一致，确保未来先进产能持续具备国际竞争力。
2.基板封装拥有展讯，锐迪科和美新(MEMS)等核心客户，正通过AP芯片逐步进入华为海思核心产品。大客户反馈极好，凭借本土成本和速度优势，合作定会逐步加深，未来紧跟高速扩张的手机基带和射频芯片市场增量。
3.向矽品独家授权低成本MIS基板专利，透过全球第三大封装厂，间接拓展高通、博通、美满和恩智浦等国际大厂，扩大中高端封装超速获利的机会。
4.凭借精深的封装积累，协同东芝，紧抓摄像头市场需求近期放量。2013年下半年500w可变焦摄像头模组量产，良率>95%，业界领先，产能9月达100万组/月，年底150万组/月，诺基亚等大客户订单确定性极强，预计10月实现盈利。2014年800w模组量产，500w模组产能将达300万组/月。
风险提示
智能终端市场不达预期，以及终端客户订单不达预期。
业绩预测和估值指标
保守预计13/14/15年公司净利润为1.43/2.68/3.69亿元，对应EPS为0.17/0.31/0.43元，同比增长1272%/88%/38%。13/14/15年的动态PE分别为38.2/20.4/14.8倍，公司业绩未来3年高速成长，可按成长股估值，给定“强推”评级。 (华创证券)
新国都：价格战压低毛利率，盈利空间进一步收窄
期间费用增长放缓，仍需精细化管控。2012年，公司的销售费用同比增长26%，达到7565万元，低于主营收入的增长，由于银联和商业银行的POS采购大多是集中招标模式，且近年来POS采购量迅速增加，客户的集中和需求的旺盛导致销售费用的增长低于收入的增长;管理费用同比增长42%，达到9399万元，主要用于研发投入及工资的增长，我们认为，公司未来面临着更为激烈的市场竞争和价格战的环境，对费用更为精细化的管理是保持企业盈利能力的重要手段。
行业竞争日益激烈，一季报业绩预减。POS产品的同质化程度较高，且面临大客户集中采购的压价风险，行业内的价格战持续压低毛利率水平。公司预计2013年一季度净利润同比下滑40%-60%，我们认为今年行业的利润空间将被进一步挤压。
