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6月11日，标准普尔评级发布最新报告称，中国商业银行调整后的资本充足率监管要求与其预期一致，不会对银行的评级造成实质性影响。
标准普尔信用分析师曾怡景表示：“中国调整后的资本充足率要求可能将中国各银行的资本金水平在未来两年内保持在我们的预期区间内。根据我们的风险调整后资本框架，我们预计我们评级的大型银行的风险调整后资本比率（RAC ratio）为6%-7%，这意味着资本实力"一般"（根据我们的准则定义）。”
中国银行业监管委员会（银监会）在2012年6月8日发布调整后的巴塞尔III实施办法。新办法令银行略感放松，因为它将最低资本充足率实施时间表延长至与巴塞尔III时间表更为一致的水平。调整后的规定要求银行从2013年1月1日起开始实施最低资本充足率要求，于2018年底前全面达到相关要求，而最初提出的意见稿内的时间要求分别为2012年1月1日和2016年底前。与巴塞尔III规定一致，银监会对商业银行和系统重要性银行的资本充足率监管要求分别为10.5%和11.5%。
曾怡景表示：“根据调整后的规定，同时为了支持增长而需要补充资本金，这将推动中资银行增加自身资本金。具备系统重要性的获评级大型国有银行面临较高的资本充足率要求，从而可能在未来几年内留存更多的利润增加自身资本金。”
标普认为，中资银行资本充足率的监管要求调整短期内的影响要远小于银监会此前在咨询意见稿中提出的意见。新规定允许中资银行包括逆周期贷款损失准备金作为二级资本。报告称，这种考虑将部分抵消纳入操作风险资本支出的一次性影响和增加银行间敞口的信用风险权重的影响。对小微企业贷款、零售贷款和公共部门实体敞口的信用风险权重获下调，与国际做法更加靠拢，也将帮助银行降低实施新规定的影响。
标普认为，实施时间表以及信用风险权重的调整反映了中国决策者日益担心在经济增长放缓之时严格的资本充足率要求将限制信贷供应。特别需要注意的是，对小微企业贷款风险权重的降低凸显了鼓励银行向那些对经济转型和创造就业极为重要的经济部门提高信贷的政策意图。
但是，仍需要观察新的风险权重是否能够准确反映在中国环境下各个资产类别的风险。报告称，除非中资银行能够对此类敞口适当定价和充足地留存利润，否则在这些信贷转为坏账之时它们将面临重大下行风险。
