汇控断臂北美业务：执行董事无现金分红 宣布177亿美元集资-股票频道-金鱼财经网

3月2日，“大笨象”汇丰控股（00005.HK）公布2008年全年业绩。

当日，汇丰控股主席葛霖宣布了三件大事：第一，公布汇丰控股2008年业绩，并“痛斩”北美消费信贷业务；第二，证实汇控177亿美元供股集资方案；第三，取消所有执行董事2008年现金花红。

记者从业绩会上获悉，2008年，汇丰控股除税前利润为93.07亿美元，与去年同期相比减少149.05亿美元，减幅高达62%，其中，最大亏损来自旗下北美业务，主要包括155亿美元亏损，其中个人理财业务106亿美元商誉减值，这笔巨额亏损让汇丰“很受伤”。

若扣除商誉减损，则汇控去年全年税前盈利将达199亿美元，同比仅下降18%。同样，在不计商誉减损的情况下，去年汇控的每股盈利将达到1.36美元，同比仅下跌18%，但若计入商誉减损，则每股盈利仅余0.47美元，同比大减72%！

“汇丰素来实事求是，而作为事后检讨，我们的结论是：但愿不曾进行这项收购。”2日，在总结严重恶化的北美业务时，葛霖这样表示。近几年来，汇控一直试图扭转并保留北美业务，但目前看来，这种坚持的代价十分之高。如果没有这项收购，今天的汇控业绩将亮色很多。

然而，没有如果。

痛砍北美业务

“管理层一直努力解决收购该项美国业务所带来的问题，并已考虑一切可行的办法。我们早在2006年已意识到次按市场恐会面临崩解，在2007 年，当其它同业仍不断扩展业务之时，我们已经大幅缩减次优质贷款业务，亦投放大量资源协助客户解决资金困难。事实上，当时无人预计到美国经济和金融市场后来恶化的程度。以大额资金融通的直接个人贷款业务模式，显然已经不再可行。因此，我们作出艰难的决定，除信用卡业务外，不再以HFC 及Beneficial 品牌经营消费融资业务，并且结束其大多数分行。我们会将新造的业务与旧有业务划清界线，并会缩减现有的业务，亦会向美国汇丰融资提供一切支持，逐步实行缩减并履行所有承诺。”无论如何，汇控的这项决定做得有些艰难。

HFC 及Beneficial是指汇丰在美国的消费贷款分行办事处。

年报显示，2008年，汇丰控股北美业务亏损155.28亿美元，相比之下，2007年的北美业务尚有9100万美元的税前盈利。汇控表示，北美业务亏损主要包括106亿美元的个人理财业务商誉减损准备。“去年第四季度，美国就业情况及经济前景恶化，是导致汇控需要从资产负债表撇销北美个人理财业务所有剩余商誉的主要原因。”葛霖称。

相比之下，在北美洲外，汇控的其他地区业务均盈利。其中，欧洲区域盈利108.69亿美元，香港区域盈利54.61亿美元，亚太其他地区盈利64.68亿美元，拉丁美洲盈利20.37亿美元。

而仅北美地区的亏损，就几乎将其在欧洲和香港这两大主要业务区的盈利化为乌有。

关闭除信用卡外的北美业务后，汇控的消费贷款业务将停止办理一切产品贷款。在缩减现有应收账款组合的同时，会继续管理和追收有关组合的账款，并会继续主动接触按揭客户并协助他们偿还贷款，以期保留居所。消费贷款分行办事处将在可行情况下，尽快停止接受新贷款申请，而绝大部分分行在履行对客户的承诺后，将随即关闭。

“汇丰对美国金融市场，包括美国汇丰融资其余的业务和汇丰在美国的银行业务之承诺均维持不变。”汇控表示。

汇控行政总裁纪勤表示，停止以HFC及Beneficial品牌在美国承办的消费融资业务，须因此而削减6100个职位，同时，也需在2009年上半年提拔重组架构准备2.65亿美元（包括关闭分行成本及其他非现金支出）。

取消高管现金分红

年报显示，汇控香港的盈利比2007年同期减少25%，亚太其他地区的盈利同比则微升。其中，中国内地税前利润为16亿美元，同比上升25%，印度除税前利润为6.66亿美元，同比上升26%，中东除税前利润为17亿美元，同比上升34%。

“汇丰控股在香港的盈利有所下降，是市场状况造成的。今年市场将持续波动，但我仍然看好新兴市场的发展，汇丰控股去年在中国及印度的业务表现，相对欧洲更为健康。国际借贷活动普遍沉寂令人忧虑，这会对信贷供应造成进一步压力，新兴市场的情况尤为严重。但新兴市场信贷供应压力尤为严重的原因则在于，受影响的国际银行将自己的业务发展重心放回本国或邻近本国的区域，而这些国际银行的总部多在欧洲与美国，因此信贷供应总额下降，这对新兴市场的信贷供应造成压力。”葛霖在回应本报记者提问称。

面对盈利的下降，葛霖表示，身为集团主席，他已经由2007年起不再收取任何现金花红，而所有按表现计算的报酬，都将以业绩表现奖励股份形式发放，而若未达标，均不会实际授出这些股份。

不仅如此，2008年，汇丰控股集团将不会就2008年授出任何业绩表现奖励股份。集团行政总裁纪勤、环球银行及资本市场兼环球投资管理业务行政总裁欧智华，以及集团财务董事范智廉均已向薪酬委员会提出，不用考虑就2008年的表现向他们发放任何花红奖励。2008年所有执行董事也不会获发现金花红。

葛霖表示，该集团的英国员工去年减少花红３０％，并且不发放任何现金花红，只保留股份部分，而其它地区员工是否获发花红，会视情况个别决定，他认为，此举符合股东利益，同时也顾及集团竞争力。

177亿美元供股计划

市场揣测已久的巨额供股计划也于同日做实。

汇控宣布，将以每12股获配发5股的基准进行供股，筹集约（已扣除开支）125亿英镑（约177亿美元），总计供股50.6亿股，占汇控已发行普通股股本约41.7%，占经扩大股本的29.4%，方式为全面包销供股。

供股具体价格为：英国股东供股价为每股254便士，较2月27日收市价484.21便士折让约47.5%；香港股东供股价为每股28港元，较2月27日收市价56.17港元折让约50.2%；百慕达股东供股价为每股3.61美元。

该供股计划需在3月19日举行的股东大会批准。

“在过去12个月里，很多被视为汇丰竞争对手的同业机构已获政府的巨额注资，或向股东及其他投资者集资。由于经济衰退对资本协定二下的资本规定造成影响，监管当局提高资本规定，加上市场对各适当杠杆水平的气氛有所改变，令有关资本水平的要求更严格。而汇控供股集资，目的是希望增强集团的财务状况，在好的并购机会到来时，可以出手。至于是否有并购RBS亚洲业务的打算，我不作评价。汇控会积极寻找适合的并购项目，包括亚洲市场。”葛霖在记者会上表示。

3月2日晚，英国股市开盘后汇控股价大跌，截至发稿前跌幅最高已超过11%。