五部委联合提示
8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等五部门联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。
文件一出，很多人感到恐慌，圈内的恐惧指数上升，还有人调侃这是纪念94一周年。这就像是一个人怕鬼，只要听到“鬼”字就全身颤抖，为什么不理性思考一下呢，说不定会细思——极恐呢！（嘿）
恐慌的人要么是心怀不轨，要么没弄懂政府发文的真正意图。
旨在警告非法集资行为，对区块链技术持肯定态度
五部门使用的公文种类形式是“防范”和“提示”，这首先不是具体的某项政策，只是在给一些不法分子做警告。警告旨在警示区块链行业进行自查自治，画出不法范围，让民众认清非法活动的本质并提高警惕。
而警告的对象是打着“虚拟货币”和“区块链”名义实行非法集资、传销、诈骗活动的行为。文件开头提到“此类活动并非真正基于区块链的技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实”。这说明政府对区块链本身的态度并没有直接给予否定。用马哲的思想，否定即肯定，否定了它的反命题，意味着肯定了此命题。不管94还是824，政府从来都没有对区块链技术进行定性亦或是直接表态，两次文件都是对虚拟货币发展中存在的一些问题进行的引导和治理。
再联想到前段时间，人民日报策划出版了《区块链——领导干部读本》一书供公务人员学习的区块链。各大金融机构，央行、新华社、工信部等，社会大企业，腾讯、阿里、百度、网易等均全面发力区块链概念，A股市场近百家公司也在打区块链概念，都极力肯定区块链技术。也就是说，恰恰相反，国家对区块链技术本身是持肯定态度的。
目前，区块链的发展还处在初期，在国际上又是一个大趋势，中国不会不把握抢夺先机的机会，但把握并不代表着放任。国内的监管态度非常明确，留“区块链”，废“炒币”，对比特币等主流虚拟货币的具体政策待定。
当然了，一个硬币两个面，有正亦有反。这个警告对币圈来说不是好事，这只是政府先发出的一个警示性信号，接下来会加大对虚拟货币的监管力度，相关的治理政策将陆续出台。
只是，区块链与比特币相伴而生，比特币是区块链技术应用最成熟一个，想要一边发展区块链，一边消灭炒币，或许会很难。
明确打击的矛头，请自行对号入座
这次监管打击的目标非常明确，针对的是传销、非法集资和空气项目。文件里多次使用“不法分子”一词，表明政府已经将罗列出的行为定性为了不法行为。主要有以下3种：
1、1XO变相法币融资行为
94政策主要针对1CO，并令行禁止，但这次还提到了1FO（首次分叉发行）、1EO（首次交易发行）、1MO（首次矿机发行）等变相发币融资行为。
2、炒作高价值投资区块链行为
面向公众以热点概念、高大上理论炒作虚拟货币，引诱投资人，利用名人“站台”，空投诱惑营销，宣称“币值只涨不跌”，实际则通过幕后操纵价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。
3、本质为庞氏骗局的金融传销行为
设立巨额资金池，以高收益利诱投资人，再设利诱投资人层层发展下线，“新瓶装旧酒”实施网络传销。
政策背后的秘密，骗局幕后的熟人
虚拟货币被炒的热翻天，出现大量骗局，是有踪可循的。
先来回顾一下2018年金融界都发生了什么。
从2017年9月4日，政府先对虚拟货币进行管制之后，紧接着2018年，开始大力度打击非法金融的行动。5月，捣毁了假借电商名誉操作庞氏骗局的广州云联惠。随后6月，P2P金融不停暴雷，政府对钱爸爸、唐小僧等金融理财平台进行打击和抓捕。政府实施的捣毁非法集资头大头目的行动直接使类似模式的违法企业相继倒闭。
这些非法集资的活动有着本质上的共性，都利用网络的便利性，利用民众快速致富的心理，打出“金融创新”的概念，用看似高大上的金融和技术概念来迷惑公众，但只要对其剥丝抽茧，可以看到，这些骗局的本质都是一样的，都是挂羊头卖狗肉。为了躲过政府监管，他们以做电商、做理财、做区块链的名义，打着拉动消费，科技创新，致富百姓，为国分忧的旗号，其实质是要建立一个巨大的资金盘，资金集够了就跑路，更有甚者，连跑路都不跑，就直接耍无赖说“我这里就是没钱给你”。
这些骗子在电商和P2P里骗不下去了，就蹭着区块链的热度，转移到区块链里行骗，比如Vpay就是打着区块链的幌子在进行着非法集资的行为。骗子们对区块链技术是什么根本就不懂，也完全不关心，他们只想以区块链的名义或利用区块链的技术骗政府骗用户，来操纵一个更大更安全的资金盘，这样既可以躲过法律的制裁又可以不劳而获巨额财富。
这些人转而来到区块链的圈子，发明了各种名义的集资名词，主要是为了发明空气币、垃圾币进行非法融资，正所谓一些自以为是的老板玩的正是概念骗局。
“乱花渐欲迷人眼”，长久发展要严管
“无规矩不成方圆”，一个行业的健康发展离不开宏观调控的调节，也离不开政府的正常监管。区块链的发展也一样。
在数字货币疯狂发展的前一阶段，各种没有任何落地可能性的项目疯狂地发行代币，“乱花渐欲迷人眼”，让人眼花缭乱，难以分辨真伪，一时间市场上传销币、空气币横行，国内禁止就搬到国外，可谓前仆后继。不只如此，大型盗窃案、强行买卖币、禁止提币等现象也时常发生，大量公众深受其害，币圈人早已对这些现象深恶痛绝，高喊严管的呼声从未停止。
少数人的不法行为会把整个行业带入歧途，甚至给行业带来灭顶之灾，权威的介入是非常有必要的。
如今，权威部门真的出手了，按响了行业前行道路上的警报灯。
有的人却慌了。还有的人担心政府不出手是不出手，一旦出手就是狠招，甚至斩草除根。
在读懂监管政策之前，首先要明确“监管”的涵义，监管不是歼灭，监管是监督管理，是政府允许行业存在，但要严加监督，使行业生态在动态中平衡，确保参与各方的利益平衡行业才能持续性发展，严管其实是引导区块链朝向更健康的方向发展，是好事。
94政策一出，比特币的价格急速暴跌，但此次未跌反涨。区块链新政策的出台在短时间之内的确会对行业的发展带来波动，但行业发展需要长线。不管眼下是对价格、氛围还是整个经济带来了什么样的影响，它都是快速挤掉泡沫，让行业中的妖魔鬼怪快速现出原形的最有效手段。
看似引起了不小的恐慌，但恐慌者怕是心虚者。
不管骗子们玩什么新花样来制造庞氏骗局，监管层还是注意到了，老骗子们不要总自以为是地低估监管水平，一而再再而三地非法集资，一昧地挑战监管，有句话叫做“法网恢恢疏而不漏”！
被山寨币拉黑了的比特币，被比特币耽误了的区块链
虚拟货币无人问津的草莽式肆意生长，其结果只能是区块链时代的草草结束，一个本身有着无限发展前途的技术会被迅速繁殖的寄生虫剥蚀掉所有血肉，最后连骨渣都不剩。
各种山寨币的违法操作，让人们对比特币的印象也停留在“坏东西”的层面，过多的负面信任让比特币成为了被黑化的对象。而虚拟货币的暴利式发展又让人们将过多的精力放在了虚拟币的开发上，对区块链技术本身的研究则少了。
然而，比特币发展了10年，比特币本身就是一个很值得珍惜的稀有物种，而区块链技术的发展是难以离开比特币的，比特币为区块链技术的发展研究提供了科技基础。
监管政策的陆续出台，对区块链来说是好事。政府出手监管，不仅是打捞搅浑区块链这潭水的妖魔鬼怪，更是保护了广大投资民众的切身利益，让整个行业朝向健康的方向发展。
国 际：
规范区块链发展，抢夺未来的机遇
不只是国内加强了监管，最近，国际上各国也加大了对虚拟货币的监管。但整体来说，国际上对区块链技术持认可的态度，各国都怕失去新一轮抢占先机的机会，也害怕发生不可控事件，纷纷加大对区块链发展的监管。
1、美 国
很是认可区块链的技术价值，也承认并尊重比特币的价值，但政府绝不会放弃对货币的掌控权。目前，各部门各个洲针对比特币的态度有所不同，制定的政策也不同，但均未出台相关比特币的禁令。美国对比特币的审查一直很严格，尤其是美国SEC对比特币ETF的审查异常严格，最近要加大对1CO项目的监管，正在为制定1CO提案做准备。
2、日 本
日本政府对数字货币的态度可谓是激进式的，日本政府认为数字货币可以给日本一个弯道超车的机会，是拯救日本经济的天使，因此十分拥护区块链。日本也十分支持比特币支付和交易所的发展，但日本政府对数字货币各个项目的监管还是十分严格的，对交易所的管理实行发布牌照的方式，对投资者的资质审查也非常严格。
3、韩 国
对区块链和数字货币的发展从禁止到欢迎，目前持积极支持的态度，今年取消了ICO禁令，同时积极摸索监管区块链发展的各种措施，不断推出促进区块链和数字货币产业和发展的措施，制定了指导ICO项目发展的方针，有意将济州岛划定为全球区块链和加密货币特别区。今日还启动了区块链法律协会，加快对分布式数据库系统的法律研究，定期对交易所的网络安全进行检查，有效引导行业合法合规发展。
4、泰 国
泰国允许区块链和加密货币的存在和发展，但由泰国证券交易委员会（SEC）负责对加密货币进行监管，目前接受世界各国的ICO项目申请，将于9月成立一个由ICO专家和SEC代表组成的委员会，专门负责监管ICOs和ICO门户网站。
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